Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferlerine yönelik denetimlerini artırdığı bildirildi.
Yeni süreç, Türkiye genelinde olduğu gibi Ağrı’da banka hesabı üzerinden kira, borç, alışveriş, ticari ödeme ve benzeri para transferleri gerçekleştiren vatandaşları ve işletmeleri de yakından ilgilendiriyor.
IBAN’a para gönderirken açıklamaya dikkat
Denetimlerde özellikle düzenli para hareketleri ve transferlerin niteliği önem taşıyor. Haberde yer alan bilgilere göre, açıklamasına “kira” yazılan düzenli ödemeler ile mülk sahiplerinin vergi beyanları karşılaştırılabiliyor. Beyan edilmemiş gelir tespit edilmesi durumunda mülk sahibinden açıklama istenebiliyor.
Ticari kazancı gizlemek veya vergiden kaçınmak amacıyla transfer açıklamasına “borç iadesi” ya da “emanet” yazılmasının da tek başına yeterli olmadığı belirtiliyor.
Bu nedenle Ağrı’daki vatandaşların da para gönderirken ödemenin gerçek amacını açıklama bölümünde doğru ve anlaşılır şekilde belirtmeleri önem taşıyor.
İşletmelerin kişisel IBAN kullanımı da gündemde
Özellikle ticari işlemlerde müşterilerin işletme sahibinin şahsi hesabına para göndermeye yönlendirilmesi de denetimlerin başlıkları arasında yer alıyor. Ürün veya hizmet karşılığında IBAN üzerinden alınan ödemelerin ilgili belge ve kayıtlarla uyumlu olması gerekiyor.
Amacı belirsiz veya kişinin gelir profiliyle uyumsuz yüksek tutarlı para hareketleri de bankaların incelemesine konu olabiliyor.
Dekont hukuki uyuşmazlıklarda önem taşıyor
Para transferlerinin açıklama bölümü, taraflar arasında daha sonra yaşanabilecek hukuki uyuşmazlıklarda da önem kazanıyor. Bu nedenle açıklamanın boş bırakılmaması ve ödemenin niteliğinin açık şekilde yazılması öneriliyor.
Vatandaşların “borç verme”, “araç satış peşinatı” veya “eğitim harçlığı” gibi ödemenin gerçek niteliğini gösteren ifadeler kullanması; resmi ve ticari işlemlerde ise varsa fatura, sözleşme veya diğer belge bilgilerinin açıklamaya eklenmesi tavsiye ediliyor.
Ağrı’da da IBAN üzerinden para gönderen vatandaşların, ileride vergi veya hukuki sorun yaşamamak için transfer açıklamalarını gerçek ödeme amacıyla uyumlu şekilde doldurmaları önem taşıyor.
